Криптовалютная биржа
Биржи криптовалют — это место, где люди обменивают одни криптовалюты на другие, либо на основные мировые валюты (доллар, евро, рубли, юани). Это второе место, где их можно получить после майнинга и на данный момент, первое место, где их можно потратить. Возможно, за исключение обменных пунктов крипты.
По сути, криптовалютная биржа это некий аналог обычной электронной биржи. С той разницей, что доступ на обычную биржу «заказан» простым физическим лицам и доступен только профессиональным участникам финансового рынка. Биржевая деятельность в классическом смысле строго лицензируется государством, где эта биржа зарегистрирована. В том время, как большинство криптовалютных бирж даже не являются юридическими лицами и действуют в правовом вакууме.
Уважаемые господа, нами была разработан практически применимый низко-волатильный индекс (в команду входит ТОП-10 FOREX-трейдер в РФ). А также, технология создания биржи, которую невозможно закрыть технически (как BTCe в августе 2017). Данная информация является “ноу-хау” Ecommerce-Payments.com. Такого рода данные не продается за деньги и будут использованы в проекте биржи, в которую мы войдем совместно с достаточно крупным заказчиком.
Прием платежей для биржи
связь с юрисдикцией
Для эффективной работоспособности биржи требуется максимальная интеграция с различными платежными системами для работы с фиатными деньгами. Без одного или нескольких платежных шлюзов, криптовалютная биржа обойтись может, но будет неконкурентоспособна.
Кроме того, для любой биржи остро стоит вопрос комиссий на ввод и вывод средств. Желательно иметь свой собственной универсальный шлюз. Роль такого шлюза эффективно может выполнить Цифровой банк на основе лицензии EMI или аналогичный институт, способный открывать суб-счета своим клиентам и разрывать юридическую связь между входящими и исходящими платежами, что обычные банки делают с трудом.
Из требования технической интеграции вытекают требования интеграции правовой, что всвязи с различным статусом крито-валют и токенов становится не тривиальной задачей, которую мы уже решали и готовы актуализировать результаты проведенных работ для наших клиентов.
Доход криптовалютной биржи
Основной, а можно, даже, сказать единственный “белый” доход любой биржи — это комиссионный сбор. То есть, та комиссия, которую биржа берет со своих клиентов за осуществление торговых операций. А значит, как не сложно догадаться, прибыль биржи определяется простейшей формулой: комиссионный процент, умноженный на оборот торговли.Но, в случае с криптовалютной биржей есть еще дополнительный механизм доходной части — практически все биржи взимают дополнительную комиссию со своих клиентов за вывод средств в криптовалютах с биржи. На выводе фиатной части денег зарабатывают платежные шлюзы.
Доходность биржи
расчет
Чтобы оценить доход биржи, возьмём, для примера, крупнейшую на сегодняшний день американскую криптовалютную биржу Poloniex. По классическим биржевым меркам это даже не молодая, а новорожденная биржа: год основания 2014. Ниже приведены объёмы торгов биржи по основным криптовалютам за различные временные интервалы (ежедневный, еженедельный, месячный):Для упрощения предположим, что наиболее демократичная на сегодняшний день биржевая комиссия составляет 0,2% процента от оборота. Не трудно посчитать, что ежедневный оборот биржи по 7 ведущим криптовалютам составляет $79,567,900. Умножив эту цифру на 0,2% получим: $159,135 — это доход биржи всего по семи валютам только за один торговый день.
Маркетмейкинг
Говоря о бирже, необходимо сказать несколько слов о крупнейших биржевых операторах — маркетмейкерах. В общем случае, значение, которое принимает понятие маркетмейкер — это менеджер на бирже, в обязанности которого входит отслеживание хода торговой сессии и информирование участников об изменениях в цене, курсах и т.д.На бирже маркетмейкер, обычно, имеет договор, согласно которому берет на себя обязательство в течение заранее прописанного времени держать одновременно выставленные заявки со спредом не более, опять же, оговоренной величины за некоторые льготы от биржи. На практике, речь йдет о маркетмейкерстве с использованием собственной индексной криптовалюты.
Драйвер развития
уникальный индекс (ноу-хау)
Как говорилось выше, главная обязанность маркетмейкера — это поддержание двух сторонних котировок какого-либо биржевого продукта. В данном случае — нашей собственной криптовалюты (индекса). Учитывая, что наш продукт уникальный, почти лишенный всякой рыночной ценовой волатильности, это даёт огромное преимущество для маркетмейкера, т.к. при использовании низко-волатильной криптовалюты, маркетмейкер не несет риска внезапного неблагоприятного для него изменения рыночной цены. А значит, он всегда будет получать гарантированный доход от спреда (разницы цены) между покупкой и продажей валюты.Что важно отметить: если на классических биржах маркетмейкеры существуют уже десятки лет и стабильно зарабатывают, то понятие маркетмейкер на криптовалютной бирже скорее что-то новое. Слишком высокая волатильность и непредсказуемость — вот две ключевые особенности криптовалют, которые отпугивают желающих быть маркетмейкерами. Но только не в нашем случае — индекс уникален и будет новым шагом в организации криптовалютного биржевого рынка.
Если вы планируете создать собственную биржу криптовалют или обменный пункт, мы готовы предоставить вам всю необходимую документацию, а также содать биржу под ключ. В последнем случае, мы хотели бы владеть долей в бизнесе.
Артем Арзамасин
Москва, 2017 г.
Москва, 2017 г.